不管台灣現今的家計所得狀況是否如媒體所批露為「M型社會」，增進個人財富本來就是人類所追求。但是，綜觀台灣整體的收入概況，事實上，有絕大多數的人終日老覺得錢不夠用，何來增進個人財富？

不少人所面臨到的問題是：「我每個月的薪水都不夠用，如果又面臨到家有長輩奉養，又有子女照料，實在是分身乏術，更別提要儲蓄，就更甭提要增進財富。」其實，這是大家普遍上所面臨到的問題。

正確理財的觀念應該是，長期且有耐心的為第一桶金做努力。拿第一桶金來做最有效的運用，配合各項理財工具，一步一腳印來慢慢達成目標。這是最踏實且最容易保本的作法。除非，您有幸奪得樂透頭彩，可以迅速達成目標，然而，面對現實，樂透頭彩並不是每個人都有機會的。因此，每個月可以存1000元就是1000元，雖少，但畢竟已經踏出第一步，總比每個月把錢花光光還來的有進展。這就是跨出成功的第一步。

因此，本課程規劃的目標是：對您一輩子的理財計劃，做一連串的觀念釐清；面對不同的人生階段，提供不同的理財工具，以符合當時所需；而最終的目的是，讓錢財永遠足夠來支應人生所需花費，並毫無顧慮的享受退休生活。

教學內容
1.簡述人生財務計劃
2.學會製作個人財務報表
3.時間價值的重要性及獲利性
4.與銀行打交道
5.不出國，外幣也可以投資運用
6.人生的大事～買房子
7.學習跨入股市的第一步
8.敲進股票獲利之成功磚
9.衡量股票投資利得
10.什麼是債券？
11.共同基金真的可以對抗通貨膨脹嗎？
12.個人資產如何配置？
13.健康保險及人壽保險
14.應不應該做期貨？淺談期貨基本概念學。